Como Funciona o Atendimento Remoto no Planejamento Previdenciário (Incluindo Pernambuco)

O atendimento remoto é uma das principais facilidades que ofereço para te ajudar construir um futuro melhor com o planejamento previdenciário. A vida é tão corrida que, frequentemente, só pensamos no agora e deixamos de pensar no amanhã. Por isso, entendo que o percurso até o planejamento tem que ser o mais simples possível, sem burocracia, inclusive na hora de conversar o advogado previdenciário.

Os clientes concordam, inclusive aqueles que, como eu, moram em Recife, Pernambuco. A facilidade está na conveniência de não ter de se deslocar, mas também em um roteiro de atendimento bem estruturado, que evita dúvidas e elimina vai-e-vem documental.

Nesse artigo, vou te mostrar como funciona o atendimento remoto no planejamento: como agendar, de que documentos normalmente preciso, o funcionamento das consultas e qual resultado você pode esperar no final.

1. Entrando em Contato para um Atendimento Remoto no Planejamento Previdenciário

A maioria dos clientes me descobre através do site, onde tenho uma aba para contato. Muitos optam por conversar comigo diretamente no WhatsApp, clicando no botão verde, mas também é possível o formulário de contato: eu confiro o e-mail do escritório todos os dias.

No WhatsApp ou por e-mail, eu faço uma triagem: tento descobrir porque uma pessoa me procurou, para descobrir qual o serviço mais adequado para ela e de documentos vou precisar. Nesse primeiro momento, eu não cobro: a triagem é gratuita.

Exemplo de Triagem Atendimento Remoto para Planejamento Previdenciário

Por exemplo: se você me disser que deseja saber:

• Quando iria se aposentar;
• Quanto iria receber; ou
• Se o que paga de contribuição previdenciária está valendo a pena.

O serviço mais indicado seria uma consulta ou simulação previdenciária. Ela é mais simples e bem menos cara do que o planejamento. Muitos clientes optam por começar assim.

Se você optar pela consulta ou simulação, vai assinar comigo um contrato simplificado, apenas para esse serviço. A assinatura pode ser eletrônica (por meio do gov.br) ou física (você imprime o documento em casa e assina).

Em seguida, você efetua o pagamento: ele sempre é feito após a triagem, mas antes da consulta. Eu ofereço diversas condições de pagamento, para que você encontre a que melhor cabe no seu orçamento.

Resumo da Etapa

Resumindo, nessa etapa:

• Você entra em contato;
• Eu faço uma triagem gratuita;
• Você assina um contrato simplificado, só para a consulta; e
• Você efetua o pagamento da consulta.

2. Coleta de Documentos Essenciais para o Atendimento Remoto do Planejamento Previdenciário

Após o pagamento, eu encaminho uma lista de documentos essenciais para a primeira consulta, como:

• Documento de Identificação (RG, CNH, OAB, CIN…);
• Carteiras de Trabalho;
• Certificado de Reservista;
• Conta do Gov.br ou Sou.gov com acesso regular;
• Extrato Previdenciário (CNIS ou equivalente); e
• Ficha Funcional (se você for funcionário público).

Também encaminho um pequeno vídeo em que explico como obter e escanear esses documentos, ou como fotografá-los e escaneá-los, quando são físicos.

E se eu Tiver Dificuldade com Documentos Digitais?

Algumas pessoas conseguem fazer tudo sozinhas, outras têm dificuldade em obter os documentos eletrônicos: isso pode ser identificado ainda na triagem. Nesses casos, eu ofereço ajuda para coletar esses documentos, forma assistida e transparente.

Se for o caso, não precisa ter vergonha de pedir: ajudar faz parte de meu trabalho.

Resumo da Etapa

Para resumir a etapa:

• Eu peço alguns documentos essenciais para a consulta;
• Você pega esses documentos pela internet, ou os fotografa e escaneia, quando físicos; e
• Eu posso te ajudar a obter os documentos eletrônicos, de forma assistida e transparente.

3. Primeira Consulta: Diagnóstico Rápido no Atendimento Remoto do Planejamento Previdenciário

Depois de receber os documentos, eu faço uma série de cálculos nos meus sistemas, para saber quando você iria se aposentar, quanto você poderia ganhar e quanto suas contribuições te custariam até lá.

Esses cálculos são diferentes daqueles que o INSS ou seu órgão de previdência faz:

• Eles são mais precisos e seguros, pois eu aproveito para corrigir problemas de cadastro que esses órgãos não levam em conta.
• Eu também considero o quanto você gastaria em contribuições, para saber se o caminho atual está ou não valendo a pena. Para isso, uso uma medida chamada Retorno do Investimento (ROI).
• Eu consigo simular hipóteses que eles não levam em conta, como aposentadorias especiais e benefícios da Pessoa com Deficiência (PcD).

Após o cálculo, eu e você marcamos uma consulta, na qual vou responder às seguintes perguntas:

• Quanto tempo faltava para ela se aposentar;
• Quanto ela poderia esperar de renda mensal; e
• Quanto ela poderia esperar de retorno no seu investimento em contribuições previdenciárias, ao longo de toda a aposentadoria.

Seguindo para o Planejamento Previdenciário após o Primeiro Atendimento

No final, pode ser que eu te faça um convite para que você siga ao planejamento. Normalmente, menciono algumas hipóteses que poderíamos testar para diminuir o tempo até a aposentadoria e aumentar renda. Por exemplo: pagamento de atrasados, aposentadoria especial ou reconhecimento do tempo como Pessoa por Deficiência (PCD). Há muitos caminhos. Se você se interessar por algum, seguimos em frente.

Se houver necessidade, também peço documentos adicionais e faço algumas perguntas complementares. Por exemplo: se você quiser calcular uma aposentadoria enquanto Pessoa com Deficiência (PCD), talvez eu te oriente sobre como conseguir um bom laudo médico.

Como o objetivo do planejamento é deixar tudo encaminhado para uma aposentadoria mais segura, é interessante já organizar a papelada nesse momento: isso faz parte do serviço.

Atenção: só encaminho clientes para o planejamento quando entendo que realmente vale a pena, para evitar que percam dinheiro e saiam do serviço insatisfeitos!

Caso você opte planejamento, esses são os próximos passos:

• Assinamos um contrato definitivo, para o planejamento;
• Ela fez o pagamento; e
• Seguimos para os questionários e coleta de documentos opcionais.

Qual a Diferença entre Simulação de Aposentadoria e Planejamento Previdenciário?

É a diferença entre diagnóstico e intervenção. Veja só:

• Na simulação de aposentadoria, eu te dou uma fotografia de sua situação atual;
• No planejamento previdenciário, eu testo hipóteses sobre como poderíamos mudar sua situação atual.

Resumo da Etapa

Nessa etapa:

• Eu faço um diagnóstico da sua situação atual, quanto a
  • Tempo que falta para a aposentadoria;
  • Renda mensal esperada; e
  • Retorno do Investimento (ROI)
• Eu te encaminho para o planejamento, se entendermos que vale a pena para você;
  • Você assina o contrato definitivo, do planejamento;
  • Você faz o pagamento; e
  • Você coleta documentos complementares, ou responde algumas outas perguntas.

4. Segunda Consulta: Entrega e Execução do Planejamento Previdenciário em Atendimento Remoto

Essa é a última etapa do planejamento. Aqui, fazemos uma consulta em que te explico as intervenções que podem:

• Diminuir o tempo até sua aposentadoria;
• Aumentar sua renda mensal;
• Aumentar o retorno sobre suas contribuições a longo prazo; ou
• Diminuir custos a curto prazo.

Eu explico como pretendo realizar essas intervenções, passo a passo: todo planejamento deve ser executado, ou seja, transformado em realidade. Além disso, te entrego um relatório escrito, para que você tenha os diagnósticos e intervenções que propus disponíveis para consulta a qualquer momento. Considero essa transparência parte de meus valores.

Execução do Planejamento Previdenciário no Atendimento Remoto

A execução do planejamento previdenciário é contratada à parte, em serviços separados. Isso é feito para aliviar o peso no seu bolso: contratando de pouquinho em pouquinho, não fica tão caro. Também te deixa menos sobrecarregado: é melhor resolver o mais urgente primeiro, deixando o restante para outro momento.

Por exemplo: se você for um profissional da saúde, talvez eu te oriente primeiro a eliminar contribuições em excesso. Depois, podemos partir para a construção de um dossiê de tempo especial, para só então correr atrás das certidões de tempo no serviço público.

Se você quiser, podemos fazer até um cronograma, para que você tenha ainda mais previsibilidade e transparência quanto à execução.

Conclusão: Atendimento Remoto torna o Planejamento Previdenciário mais Conveniente.

O atendimento remoto faz diferença no planejamento previdenciário. Se bem estruturado, ele torna o serviço mais cômodo e acessível para pessoas que, de outra maneira, poderiam deixar de planejar o amanhã. Eu proponho 04 (quatro) fases em todo serviço de planejamento, que são adaptadas quando o cliente prefere a modalidade telepresencial:

1. Triagem;
2. Coleta de Documentos;
3. Simulação e Diagnóstico; e
4. Planejamento e Execução.

Todas podem ser adaptadas à sua rotina e necessidades. Afinal, quando se trata de pensar o futuro, o mais importante é romper a inércia do agora.